Die Compliance-Anforderungen werden immer größer und verursachen mehr Kopfzerbrechen in den Prozessen. Die zahlreichen Gesetze zum Schutz von Finanzverbrauchern, einschließlich der Vorschriften "Kennen Sie Ihren Kunden" (KYC), des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) und der Bekämpfung der Geldwäsche (AML, jeweils für die Abkürzungen), haben die Sorgfaltspflicht, die zur Überprüfung der Identität eines Kunden vor der Eröffnung eines neuen Kontos oder der Genehmigung eines Kredits erforderlich ist, erheblich erhöht. Viele der für die Gewährleistung der Compliance erforderlichen Daten befinden sich außerhalb Ihres Unternehmens, was die Zusammenführung und Integration in Ihre internen Prozesse erschwert.
Die meisten Finanzinstitute sind von der wachsenden Zahl von Vorschriften und Anforderungen überwältigt, die zeitnah überwacht, kontrolliert und gemeldet werden müssen, um die bundesstaatlichen und staatlichen Vorschriften einzuhalten. Eine Umfrage unter mehr als 100 hochrangigen Bankbeamten aus ganz Europa und den Vereinigten Staaten ergab, dass eine von fünf Banken einen erheblichen Anstieg der Ausgaben für Compliance-Anforderungen verzeichnete.
Mehr Ressourcen für manuelle Aufgaben zu beschaffen, ist keine kostengünstige oder langfristige Antwort zur Erfüllung wachsender Vorschriften. Erwägen Sie stattdessen die Investition in RPA zur Automatisierung repetitiver und langwieriger Compliance-Aufgaben, die Ihre wertvollen Mitarbeiter binden.
Aktuell zu bleiben mit hunderten von globalen Gesetzen und Aufsichtsbehörden kann komplex, mühsam und zeitaufwendig sein. Durch die Implementierung von RPA kann Ihre Bank Compliance-Informationen automatisch zu Ihren Geschäftsprozessen hinzufügen und integrieren, was die erforderliche Arbeit vereinfacht und beschleunigt und gleichzeitig die Kosten senkt.
Regulierungsaufsicht und manuelle Datenerfassung eliminieren
Banken können automatisch regulatorische Informationen und Aktualisierungen von einer großen Anzahl von Websites und Portalen extrahieren und diese direkt an ihre Mitarbeiter weitergeben.
Zum Beispiel, dass bei einer britischen Bank mit weltweiter Präsenz die Ressourcen täglich manuell Vorschriften von mehr als 300 Websites hinzufügen und Daten in einem Modell normalisieren mussten, um sie in ihr regulatorisches Compliance-System einzugeben. Ein typischer Compliance-Beauftragter verbrachte 15% seiner Zeit mit der Verfolgung von Ereignissen.
Der Großteil dieser manuellen Arbeit wurde mit der Implementierung von Software-Robotern leicht automatisiert. Jetzt ist die Bank in der Lage, regulatorische Informationen von öffentlichen Websites schnell und effizient zu erfassen, einschließlich neuer Regeln, Änderungen und Nachrichten. Die Roboter arbeiten mit Bankangestellten zusammen, um Websites von Börsen (NYSE, Euronext) bis hin zu bundesstaatlichen Aufsichtsbehörden zu überwachen, um deren interne Compliance zu erhöhen und die Belastung durch Due Diligence zu verringern.
Stärken Sie die Risikomanagement- und Compliance-Teams
RPA beseitigt Informationssilos und gibt Ihren Mitarbeitern sofortigen Zugriff auf die Informationen, die sie zur Erledigung ihrer Arbeit benötigen. Software-Roboter können Ihrem Personal über Dashboards, Datenbanken, Excel-Tabellen und Anwendungen für Compliance-Berichte in jedem benötigten Format grundlegende Einblicke und Informationen liefern.
Die Information Analysis Unit (IAU) einer global führenden Finanzinstitution sammelte manuell Informationen für die Bewertung von Unregelmäßigkeiten und kriminellen Handlungen in der Bank aus über 40 internen und externen Quellen. Ihr Prozess war langwierig und umständlich und kostete die Analysten durchschnittlich zwei Stunden pro Fall, um das notwendige Material wiederholt zu suchen, zu sammeln und zu organisieren.
Das Unternehmen führte die Software-Roboter ein, um monatlich mehr als 250 Fälle von potenziellen technologischen, operativen und Reputationsrisiken automatisch zu analysieren. Dies verbesserte die Wiederherstellungszeit von Daten in jedem Fall um bis zu 96% und nun werden durchschnittlich 480 Stunden pro Monat besser für höherwertige Aufgaben eingesetzt.
Vermeiden Sie teure Bußgelder und Reputationsschäden
Mit RPA können Sie die für den regulatorischen Bericht erforderlichen Informationen rechtzeitig integrieren, wodurch Verzögerungen beseitigt und das Risiko von Strafen für Nichteinhaltung verringert werden. Hohe Sanktionen gegen Banken machen oft Schlagzeilen, was dem Ruf Ihres Unternehmens in der Branche schadet.
Software-Roboter können auch eingesetzt werden, um schnell und automatisch den Hintergrund einer Person anhand von Tausenden von Websites zu überprüfen, einschließlich der Überprüfung von Sanktionslisten aus Quellen wie dem US-Finanzministerium und dem U.S. Immigration and Customs Enforcement (ICE). Dies reduziert nicht nur die Wahrscheinlichkeit von Betrug und die damit verbundenen Kosten, sondern hilft Ihrer Bank auch, die Einhaltung der "Know Your Customer" (KYC)-Anforderungen sicherzustellen.
Stellen Sie den Prüfern vollständige und genaue Informationen zur Verfügung
Intelligente Software-Roboter können verwendet werden, um Prüfinformationen für regulatorische Zwecke automatisch abzurufen und zu integrieren und alle Informationen einzuschließen, die in eine Prüfung fallen könnten. Dies vereinfacht den Prozess und stellt sicher, dass alle Unterlagen ordnungsgemäß sind.
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