Banca y Servicios Financieros
Cada crédito, cada cuenta, cada auditoría — empieza en un documento.
Operamos la información de tu banco de punta a punta — onboarding y KYC, expedientes de crédito, cumplimiento y archivo — sobre Doxis y Tungsten, alineados a tu regulador. Tú diriges el banco; nosotros, su operación documental.
Operado sobre Doxis · Tungsten · custodia física DHS Total Recall
El reto del banco
El volumen crece. El regulador aprieta. El papel sigue al inicio.
Solicitudes de crédito, análisis de riesgo, contratos, calificaciones, avalúos: los volúmenes crecen sin parar. El KYC/AML exige más, el regulador pide trazabilidad y reportes, y mientras tanto los expedientes llegan incompletos y los sistemas heredados frenan todo.
El costo no es solo operativo — es riesgo de cumplimiento, tiempos de respuesta y la experiencia de tu cliente.
Tus procesos, operados
Tu banco, proceso por proceso.
No empezamos por nuestra tecnología — empezamos por tus procesos, y los operamos de punta a punta.
Onboarding y KYC / AML
Captura y validación de identidad, debida diligencia, verificación contra listas y monitoreo continuo — desde la solicitud hasta la apertura, sin tecleo manual.
Originación y gestión de crédito
Expedientes que reúnen toda la documentación para decidir: solicitud, riesgo, garantías, avalúos. Flujos de verificación y aprobación enlazados a los documentos.
Operaciones y back office
Procesamiento de facturas (AP/AR), conciliación de transacciones, correspondencia entrante y estados de cuenta — automatizados y enrutados al sistema correcto.
Contratos
Expedientes de contrato electrónicos, revisión y gestión con trazabilidad, vencimientos y versiones bajo control.
Riesgo, cumplimiento y reporting
Publicación y gestión de políticas (GRC), señales para detección de fraude, y la documentación lista para el regulador — con trazabilidad de quién hizo qué y cuándo.
Custodia, archivo y retención
Custodia del original físico cuando la ley o el contrato lo exige —garantías, instrumentos, contratos firmados— y archivo digital a prueba de auditoría, bajo las mismas tablas de retención, con migración desde sistemas heredados sin perder integridad.
Marco regulatorio
Diseñamos para cumplir, no solo para almacenar.
Partimos de estándares internacionales y los aterrizamos a tu jurisdicción — el mismo marco sirve en Panamá y en el Caribe. En Panamá, por ejemplo, esto significa alinear con la Superintendencia de Bancos (SBP), la Ley 23 de 2015 (prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo) y los reportes a la UAF. En el Caribe y otras jurisdicciones aplicamos los equivalentes locales sobre el mismo marco internacional.
Las citas regulatorias exactas se validan con un especialista antes de cada proyecto.
Cómo lo entregamos
Operación gestionada o habilitación de tu equipo.
Sobre Doxis (ECM, expedientes, GRC, archivo audit-proof) y Tungsten (captura, IDP, AP/AR, KYC), con DHS Worldwide Total Recall para la custodia física de originales cuando aplica, e IA donde rinde.
Por qué Yakidoo para banca
Método, regulador y track record.
Liderado por CIP
Arquitectura y políticas definidas por consultores certificados (AIIM).
Consciente del regulador
Diseñamos para cumplir, no solo para almacenar.
Track record internacional
Experiencia en instituciones reguladas en 30+ países, incluido el Caribe.
Motor Tier-1, neutral
Doxis y Tungsten, líderes reconocidos; también mejoramos lo que ya tienes.
¿Cuánto tiempo y riesgo vive en los documentos de tu banco?
En un diagnóstico mapeamos un proceso real —onboarding, crédito o cumplimiento— y te mostramos cómo se opera bien, de punta a punta.
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